Ταυτοποίηση σε στοιχηματική εταιρία

Όλες οι νόμιμες στοιχηματικές στην Ελλάδα, οφείλουν και βάσει νόμου να προβούν σε ταυτοποίηση των στοιχείων των πελατών τους. Η ταυτοποίηση των στοιχείων του παίκτη είναι μία υποχρεωτική διαδικασία που ενώ δείχνει σαν χρονοβόρα και όχι τόσο ευχάριστη, από την άλλη, μόλις ολοκληρωθεί βοηθάει τον παίκτη ώστε να προβεί, όταν χρειαστεί, σε νόμιμη και χωρίς προβλήματα ανάληψη πιθανών κερδών.

Επιπρόσθετα, οι μεγάλες στοιχηματικές του χώρου υλοποιούν προσφορές μόνο για πελάτες με ταυτοποιημένους λογαριασμούς. Η ταυτοποίηση είναι απαραίτητη και για θέματα ασφαλείας και πληρωμών στο διαδίκτυο ενώ μπορεί να προστατεύσει και τον παίκτη σε περίπτωση διαδικτυακής απάτες.

Οι λόγοι που γίνεται η ταυτοποίηση

Ο νόμος στην Ελλάδα υποχρεώνει τις στοιχηματικές να ταυτοποιήσουν όλους τους λογαριασμούς των παικτών – πελατών τους σε διάστημα 30 ημερών από την εγγραφή του παίκτη στην online εταιρία στοιχήματος. Σε διαφορετική περίπτωση και μετά από την περίοδο των 30 ημερών ο παίκτης δεν μπορεί να έχει δραστηριότητα στην εταιρία.

Από τους παίκτες ζητείται να ταυτοποιηθεί:

α. H ηλικία, ώστε να είναι ξεκάθαρο ότι συμμετέχουν μόνο άτομα άνω των 21 ετών όπως ορίζει ο νόμος.

β. Η μόνιμη κατοικία τους, ώστε να εξασφαλισθεί ότι παίζουν αποκλειστικά μόνιμοι κάτοικοι Ελλάδας.

γ. Ο τρόπος με τον οποίο καταθέτει ή ζητά ανάληψη, για ποσά κατάθεσης ή ανάληψης άνω των 800eur, ώστε οι στοιχηματικές να είναι εξασφαλισμένες ότι ο παίκτης πραγματοποιεί συναλλαγές μέσω λογαριασμών που είναι στο όνομα του. Ετσι οι στοιχηματικές συμβαδίζουν και με όλες τις οδηγίες για την καταπολέμηση του μαύρου χρήματος.

Επιπρόσθετα, οι online στοιχηματικές αποφεύγουν την πιθανότητα πελάτες να ζητούν επιστροφή χρηματικών ποσών, αφού ισχυριστούν ότι έχουν κλαπεί και χρησιμοποιηθεί κάρτες τους χωρίς τη θέληση τους (τα λεγόμενα chargebacks).

Η διαδικασία ταυτοποίησης των στοιχείων

Το κύριο μέλημα των εταιρειών είναι να επιβεβαιώσουν την ταυτότητα του παίκτη, τον τόπο κατοικίας του και ότι τα μέσα που θα χρησιμοποιήσει για να κάνει κατάθεση και ανάληψη του ανήκουν. Το πρώτο στοιχείο που πρέπει να γνωρίζει η εταιρεία είναι η ταυτότητα, ώστε να επιβεβαιωθεί η ηλικία και η φωτογραφία του. Δεκτό στη θέση της ταυτότητας είναι και το δίπλωμα οδήγησης ή το διαβατήριο.

Το δεύτερο στοιχείο είναι ο τόπος κατοικίας του παίκτη-μέλους, το οποίο μπορεί να αποδείξει με διαφορετικούς τρόπους, με αρκετές εναλλακτικές επιλογές: α) πρόσφατος λογαριασμός ΔΕΗ ή ΟΤΕ ή ΕΥΔΑΠ ή λογαριασμός κινητής τηλεφωνίας, β) εκκαθαριστικό εφορίας του πρόσφατου έτους, γ) βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ, δ) βεβαίωση μόνιμης κατοικίας από Δήμο ή ΚΕΠ.

Τρίτο και τελευταίο ζήτημα που πρέπει να λυθεί για την ταυτοποίηση των στοιχείων του παίκτη είναι το αποδεικτικό μέσο κατάθεσης και ανάληψης. Είτε από τραπεζική κάρτα, όπου το νέο μέλος καλείται να στείλει μέσω email φωτογραφία το μπροστινό και πίσω μέρος της κάρτας (καλύπτοντας βέβαια τον τριψήφιο κωδικό στο πίσω μέρος και νούμερα στην μπροστινή όψη), είτε από ηλεκτρονικό πορτοφόλι (πχ. Skrill, Neteller), όπου η εταιρεία ζητάει αντίγραφο του λογαριασμού (screenshot) με τα προσωπικά στοιχεία του παίκτη.